PROCESO
La mayor parte de las personas atraviesan 2 etapas financieras a lo largo de su vida, por lo que es necesario que el plan financiero atienda de manera adecuada las necesidades de cada una de ellas. Durante la etapa de acumulación el objetivo es reunir la mayor cantidad de recursos para afrontar la etapa de libertad financiera o retiro tradicional. Durante la etapa de reducción el objetivo es desinvertir el capital de manera adecuada y evitar que se agote antes de tiempo.
A los jóvenes les cuesta trabajo ahorrar y pensar en su futuro, mientras que las personas mayores les cuesta gastar pues temen quedarse sin dinero.
Nuestro proceso consta de una serie de pasos y acciones preestablecidas las cuales permiten en poco tiempo diseñar el plan financiero que se adapte mejor a las circunstancias de cada uno de nuestros clientes. El proceso se compone de 4 sesiones de trabajo en donde cada sesión ha sido finamente diseñada para aprovecharla al máximo.
Los pasos que seguimos son:
A diferencia de la asesoría tradicional, nuestros clientes pueden esperar en pocas semanas la puesta en marcha de su plan financiero.
SESIONES
Antes de cada sesión el cliente recibirá una serie de cuestionarios o ejercicios que deberá responder y enviar antes de tener la sesión. Durante la sesión, se presentarán los resultados correspondientes y se tendrá una sesión de coaching para ahondar más en cada tema. Posterior a la sesión, se envían los archivos vistos para que el cliente tenga oportunidad de revisarlos a detalle y en caso de existir dudas poder resolverlas
¿Cómo son las sesiones? Las sesiones se llevan a cabo vía remota, de preferencia por zoom. Cada una tiene una agenda específica de acuerdo al objetivo que se desea conseguir. El éxito de cada sesión depende de la participación del cliente. Por ello es importante que conozca el procedimiento y el detalle de cada sesión.
SESIÓN 1: “SITUACION ACTUAL”
(Duración aprox 75 Min)
Esta sesión tiene como objetivo principal llevar a cabo un diagnóstico completo de tu situación financiera y determinar la etapa financiera en la que te encuentras y que será la base para diseñar el plan financiero.
Es una sesión muy enriquecedora, ya que está demostrado que el simple hecho de saber el estado que tiene tu situación financiera empieza a tener un efecto tranquilizador. Permite al cliente poner en orden sus finanzas y conocer por que toma ciertas decisiones con respecto al dinero.
La sesión se divide en 2 partes:
- En la primer parte te presentamos un análisis completo de tus finanzas.
- En la segunda parte se realiza una sesión de coaching para conocer la relación que tiene el cliente con el dinero.
SESIÓN 2: “VISUALIZA TU FUTURO”
(Duración aprox 90 Min)
Esta sesión tiene como objetivo principal definir las metas que deseas llevar a cabo y precisar las actividades que deseas realizar durante tu libertad financiera.
Es una sesión muy emotiva para los clientes pues tienen la oportunidad de descubrir que los hace más felices además de empezar a imaginar cómo quieren que sea su vida después de su etapa laboral. Saber dónde quieres llegar y lo que quieres conseguir brinda seguridad y confianza a las personas pues da sentido a cada decisión que toman.
La sesión se divide en 2 partes:
- En la primer parte realizamos una sesión de coaching para delinear las metas que se quieren lograr y visualizar tu libertad financiera.
- En la segunda parte definimos el presupuesto que se necesita para lograrlo y así conocer el número mágico final.
SESIÓN 3: “DIFERENTES ALTERNATIVAS”
(Duración aprox 75 Min)
Esta sesión tiene como objetivo principal definir el plan de acción que mejor se acople a ti a partir de las diferentes opciones que hay.
Es una sesión muy interactiva pues te presentaremos diferentes formas de llegar a tus metas con las ventajas y desventajas de cada y al final contar con el plan que mejor se adapte a ti. Saber que no existe una sola manera de llegar a tus metas te permitirá identificarte de mejor manera con tu plan financiero.
La sesión se divide en 2 partes:
- En la primer parte te presentamos las diferentes alternativas que te sugerimos para diseñar el plan de acción
- En la segunda parte seleccionamos la alternativa con la que te sientas más cómodo
SESIÓN 4: “PLAN DE ACCION
(Duración aprox 90 Min)
Esta sesión tiene como objetivo principal presentarte las acciones que componen el plan financiero.
Es una sesión muy inspiradora pues es el comienzo de una transformación en tus finanzas y en donde ves que tus sueños se pueden realizar.
Si te encuentras en la etapa de acumulación, contar con la inspiración que proviene de saber cuándo y cómo podrás alcanzar tu libertad financiera aumentará las probabilidades de lograrlo.
Si te encuentras en la etapa de reducción/distribución, saber que tu retiro está próximo y que sabrás como hacerle frente te brindará de seguridad y ganas de vivirla.
La sesión se divide en 2 partes:
- En la primer parte revisaremos el plan de acción y resolveremos las dudas que puedan surgir
- En la segunda parte te entregaremos todo lo necesario para que puedas ponerlo en marcha